Il mio metodo nella consulenza patrimoniale

In questi anni di lavoro, di ragionamenti, di approfondimenti, di ascolto di persone e di storie, di tentativi (successi e fallimenti) ho compreso un concetto fondamentale: per svolgere al meglio la mia professione ed indirizzare le persone alla scelta più adeguata devo conoscere il loro interno patrimonio.

Il patrimonio è costituito da una parte finanziaria, da una parte reale (fatta di elementi tangibili) e infine dalla persona stessa (il cosiddetto capitale umano). In questo insieme di elementi si annidano rischi ed eventi che partono da un ambito, ad esempio gli immobili di proprietà, e vanno a fare danni o generare conseguenze in tutt’altro ambito, come può essere quello degli investimenti.

Ho voluto allora creare un MIO MODO di interpretare questa professione, un metodo capace di dare valore alle persone e essere fiero di quello che faccio. Non mi limito quindi ad analizzare i tuoi risparmi ed i tuoi investimenti, per svolgere al meglio il mio lavoro devo avere una visione completa di tutto.

In Italia siamo molto abituati a ragionare in compartimenti stagni e lo vediamo di riflesso nel modo in cui operiamo e nel modo in cui il mercato offre i propri servizi: i risparmi in più banche, la polizza in quella compagnia, il libretto di risparmio da un’altra parte ancora, gli immobili trattati come se non fossero investimenti (lo sono eccome!), ecc.
Avrai però compreso il valore di vedere tutto sotto un unico punto di vista.

Io lavoro con un mio metodo che inizia con una fase fondamentale che definisco:

Il punto della situazione

In questa fase metto insieme i “pezzi” e le informazioni riguardanti il tuo patrimonio e ti presento una situazione complessiva che si compone di:

–          Patrimonio finanziario: i tuoi soldi e relativa risparmi/investimenti;

–          Patrimonio reale: gli immobili, l’azienda e le cose tangibili;

–          Capitale umano: il valore economico della tua persona e della tua famiglia.